在了解保險公司的基金投資平台計劃前，應知道保險業監管局（俗稱：保監）在監管方面的改革。早在2015年，保監推出了「GN15」指引，著力整頓整個保險行業所提供的資金投資平台。無論現時或過往，這類保險式投資計畫一般有A/B戶口之分，A戶口設計類似計畫的最低存款額，在改革前，如果客戶在計畫成立初期（首1-5年）急需資金並希望取消帳戶或退保，A戶口退保費用可能高達帳戶餘額的9成，實際能夠收取的退保價值只有帳戶餘額的1成，對客戶非常不公平。新指引完善了上述問題，在完成最低存款額供款期後，客戶已經可以將帳戶內超過50%價值提取離場。加上現時保險平台所提供給A戶口的高額成立獎賞，除了能夠對沖A戶口的收費外，更能提高客戶在急需資金離場時，能夠獲取本金甚至正回報的機會。
另一方面，在GN15推出前，為吸引顧問銷售投資產品，一些保險公司將顧問的佣金在計劃成立初期便一次過預支給顧問。在如此安排下，對客戶能夠持續獲得優質顧問服務完全無保障，嚴重影響長期投資回報表現，令客戶選擇此類投資計劃的理念本末倒置。改革後，顧問並不會在首年便獲得所有佣金，而是依靠持續提供服務，每年定期在客戶沒有終止計劃的情況繼續獲取後續佣金。
GN15還額外規定保險公司必須按指定客戶情境提供費用及收費的單一計算結果，防止保險公司提供模糊或難以理解的收費內容誤導客戶。指定的客戶情境為：
1. 被保人為40歲非吸煙男性；
2. 閣下繳付的定期供款每年為100,000港元，並全數於20年供款年期內繳交；
3. 閣下持有此投資壽險保單20年；
4. 往後20年的假設回報率為每年3%；
5. 不包括任何自選附加保障；
6. 閣下並不會提早提取款項或終止此投資壽險保單。
此外，如果你直接比較保險投資計劃和DIY形式的月供基金計劃時，一般都會看到保險計劃收費較高。但需注意的是你是否希望獲取投資意見，一般DIY月供基金平台除了基金選擇較少外，並沒有任何相關投資服務或更多售後服務，如因應市況進行基金轉換、定期管理資產分配等。以上服務實際是選擇月供基金平台的一大原因，對長遠獲得穩健投資回報的結果有舉足輕重的影響。
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