根據匯豐近期的一項調查發現，亞洲富裕人士（年收入10萬美元或以上）對於照顧年邁父母仍然感到一定的財務壓力，九成香港受訪者表示會負擔年邁父母的生活和醫療開支，超過四成香港受訪者認為父母在晚年仍將面對重大財務挑戰。這些挑戰包括：退休後醫療開支、資產傳承方案、長期生活和消閒開支等。
不單止香港，整個亞洲地區的人們都非常重視家庭觀念。調查包括中國內地、香港及新加玻的富裕人士。他們表示，他們對父母未來的不確定醫療費用支出深感憂慮。其中，以香港的情況最為普遍，達41%受訪富裕人士表示父母在晚年將面對重大財務困難。
面對如此困局的人士多為「夾心世代」，即同時需供養父母及子女的一群。匯豐亞太區財富管理及個人銀行業務主管欣格雷 (Greg Hingston) 表示：「在新型冠狀病毒疫情的影響下，兼顧照顧子女及年邁父母的夾心世代需承受額外的財務和心理壓力，可見為個人及家庭需要及早作一個精明而長遠的財務規劃是十分重要的。這可有效減少因準備退休，同時要照顧雙親所帶來的財務壓力。」我們建議以上人士盡早為雙親建立醫療基金，讓不確定的大額開支變為確定。
建立持續增值的醫療基金，以其分紅派息續保醫療保險。這樣除可獲得足額醫療保障外，更可在有需要時取得全球範圍的第二醫療意見，獲得最佳治療方案。如你希望建立醫療基金，你必須了解到越早成立所需的資金越小。視乎成立基金規模，基金甚至可以向雙親提供生活費，減輕你的財務負擔。
除醫療開支外，富裕人士還關注資產傳承方案的建立，並繼續遇到不同困難。大部分亞洲地區人士都傾向將物業傳承至下一代。香港受訪者更傾向繼續持有父母遺下的物業。研究發現繼承人傾向更審慎地使用所得遺產，只得四成受訪者表示將遺產用於規劃自己家庭和未來。
匯豐財富管理及個人銀行業務卓越理財服務策劃主管Nicola Richmond表示：「要讓父母安享退休生活，子女的其中一項任務是確保他們的財產獲得妥善保管。子女應與信賴的顧問溝通，考慮各家庭成員的需要及不同因素，包括財務目標、責任及抱負等，做出一個合適的方案。」我們認同，以往民眾習慣在保險公司尋求保險意見，銀行機構尋求投資意見的做法已經過時。
如上所述，有特定理財目的人士：如退休規劃、資產傳承方案應該向專業的財務教練尋求統一的財務規劃意見。妥善的財務規劃可能包括長期投資、人壽及健康保障、退休和財富傳承等不同範疇工具，所需的理財意見要求更個性化、更長期及全面。
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