成為家庭理財教練有了一段時日，我們服務的家庭也從雙位數變成了三位數。接觸的家庭多了，能夠感覺到的家庭「氣場」也就更多樣化。儘管我們一直推動 理財家庭化、持續理財以及終生理財，不同家庭對於我們的理念看法還是不一致的。

信託給大眾的形象，多數都是離地的、複雜的。在新聞中所看到的信託多數都與爭產案有關，恍惚一般的信託都是所謂「有錢人」玩意。其實，正如人們將遺囑過份簡單化一樣，我們都習慣將信託過份複雜化。不過，一切都只源於我們對傳承工具的不熟悉。

一般的授權書分兩大類：一般授權書和持久授權書。儘管兩種授權書都是一份正式的法律文件，亦可授權一位或多位人士代表你作出財務決策。但一般授權書在你被判定為精神上無行為能力後便失效。持久授權書則在你被判定為精神上無行為能力後仍然生效，一般只在授權人過世時才失效。

作為一所以財務教育為目的的家族辦公室，我們花很多時間協助客戶處理財富傳承問題。而位處亞洲，將財富妥善傳給下一代更是人們的核心價值觀。因此，當現代人的理財意識越來越高，人們知道財富傳承不僅是一個臨終前才處理的問題。